經濟泡沫怎麼運營

⑴ 對」泡沫經濟」應該採取什麼樣的宏觀措施解決

泡沫經濟的形成原因

泡沫經濟的形成，有兩個重要原因，第一個原因是宏觀環境寬松，有炒作的資金來源。泡沫經濟都是發生在國家對銀根放得比較松，經濟發展速度比較快的階段，社會經濟表面上逞現一片繁榮，給泡沫經濟提供了炒作的資金來源。商品經濟具有周期性增長特點，每當經過一輪經濟蕭條之後，政府為啟動經濟增長，常降低利息，放鬆銀根，刺激投資和消費需求。一些手中獲有資金的企業和個人首先想到的是把這些資金投到有保值增值潛力的資源上，這就是泡沫經濟成長的社會基礎。日本從1955-1985年，完成了經濟起飛，進入了發達國家行列，成為世界第二經濟大國。手中有了錢的日本企業和居民信奉「土地神話「，日本是一個島國，山地多，平原少。土地成為日本的稀缺資源。隨著經濟的發展，工業和城市佔地不斷增加，同時，由於基礎設施建設等對土地投資的增加，地價特別是城市房地產價格具有不斷上升的趨勢。然而，日本人將這種趨勢絕對化了，認為地價只會上升，不會下降，以至把房地產投資作為一種資產保值和增值的方式。他們開始製造土地泡沫，從80年代後半期開始，日本地價飛漲，投機者以升值了的土地作抵押，可以從銀行取得更多的貸款，然後再去尋求新的投機機會，於是有越來越多的資金追逐有限的土地，造成房地產價格的進一步上升。日本的銀行業是「土地神話」的忠實信奉者。80年代後半期，由於金融自由化、利率自由化的發展，金融機構之間的競爭加劇，銀行的籌資成本趨於上升。在這種情況下，銀行把房地產作為尋求高回報率的途徑，對房地產業的融資大幅度增加。若以1985年3月為基期，到1991年3月，銀行業的貸款量增加了60.6%，而同期對房地產貸款的增加量卻高達150.6%。銀行對房地產業的貸款余額由1985年3月17.1萬億日元增加到1991年3月的42.8萬億日元，同期的房地產貸款在銀行全部貸款余額中的比重由7.2%上升到11.3%。進入90年代，「土地神話」同泡沫經濟一起破滅，以土地為抵押的貸款項目便成了難以消化的不良債權。

形成泡沫經濟的第二個原因是社會對泡沫經濟的形成和發展缺乏約束機制。從歷次泡沫經濟的發展過程看，到目前為止，社會對泡沫經濟的形成和發展過程缺乏一個有效的約束機制。對泡沫經濟的形成和發展進行約束，關鍵是對促進經濟泡沫成長的各種投機活動進行監督和控制，但到目前為止，社會還缺乏這種監控的手段。這種投機活動發生在投機當事人之間，是兩兩交易活動，沒有一個中介機構能去監控它。作為投機過程中的最關鍵的一步——貨款支付活動，更沒有一個監控機制。雖然貨款支付活動一般要通過銀行進行，但銀行只是收付中介，根據客戶指令付款，對付款的內容無力約束，加上銀行的分散性，起不了監控投機活動作用。政府是外在的，不可能置身於企業之間的交易活動之中。而且，政府還常常容易被投機交易所形成的經濟繁榮假象一時迷惑，覺察不到背後隱藏的投機活動，一直到問題積累到相當程度才得到發現。日本土地泡沫發生後，從80年代中後期開始，日本全國范圍內都出現了城市土地再開發熱潮，土地價格隨之猛漲，東京、大阪、名古屋等六大城市經濟圈的商業用地價格指數1985年比1980年上升了53.6%，1990年則更比1980年上升了525.9%。這期間，日本全國平均土地價格也上漲了1倍以上。日本約有一半的人擁有土地，約20%的人擁有土地繼承權。因而，隨著土地價格的上升，大多數日本人感到自己的財產在這幾年內增值了1-2倍。這一時期日本的國民生產總值每年平均增長不到6%，而金融資產價格、不動產價格脫離生產力發展水平的虛假上漲，使經濟逞現出虛假繁榮景象。1991年10月22日，日本經濟企劃廳的官員還在內閣例會上津津樂道日本經濟處於景氣狀態之中，幾天之後經濟形勢就急轉直下，企業破產事件大量增加。
在1926年出版的Palgrave英文大字典中給泡沫經濟下的定義是:「任何高度投機的不良商業行為」。
在1987年版的Palgrave經濟學大辭典中引用著名經濟學家，前美國經濟學會會長金德爾伯格(C.Kindleberger)的話重新定義泡沫經濟:「泡沫狀態這個名詞，隨便一點說，就是一種或一系列資產在一個連續過程中陡然漲價，開始的價格上升會使人們產生還要漲價的預期，於是又吸引了新的買主--這些人一般只是想通過買賣牟取利潤，而對這些資產本身的使用和產生盈利的能力是不感興趣的。隨著漲價常常是預期的逆轉，接著就是價格暴跌，最後以金融危機告終。通常『繁榮』的時間要比泡沫狀態長些，價格、生產和利潤的上升也比較溫和一些。以後也許接著就是以暴跌(或恐慌)形式出現的危機，或者以繁榮的逐漸消退告終而不發生危機」

用泡沫來形容一個經濟實體在一段時間內迅速繁榮，然後又急劇下降的興衰變化，可以說是相當貼切。自然界的泡沫發生快，破滅更快。一滴肥皂水，一口氣就可以吹出一個炫

麗奪目的氣泡。可是好景不長，泡沫越大，迸裂得越快。在一般情況下，人們把泡沫經濟作為虛假繁榮的同義詞。就像一個肥皂泡一樣，看起來五顏六色，可是中間沒有什麼內含，一旦泡沫破裂，繁榮景象就像夢幻一樣頓時消逝得一干二凈 .
一、什麼是泡沫經濟

用泡沫來形容一個經濟實體在一段時間內迅速繁榮，然後又急劇下降的興衰變化，可以說是相當貼切。自然界的泡沫發生快，破滅更快。一滴肥皂水，一口氣就可以吹出一個炫麗奪目的氣泡。可是好景不長，泡沫越大，迸裂得越快。在一般情況下，人們把泡沫經濟作為虛假繁榮的同義詞。就像一個肥皂泡一樣，看起來五顏六色，可是中間沒有什麼內含，一旦泡沫破裂，繁榮景象就像夢幻一樣頓時消逝得一干二凈。

在1926年出版的Palgrave英文大字典中給泡沫經濟下的定義是:「任何高度投機的不良商業行為」。這個說法似乎還不夠清楚。於是，在1987年版的Palgrave經濟學大辭典中引用著名經濟學家，前美國經濟學會會長金德爾伯格(C.Kindleberger)的話重新定義泡沫經濟:「泡沫狀態這個名詞，隨便一點說，就是一種或一系列資產在一個連續過程中陡然漲價，開始的價格上升會使人們產生還要漲價的預期，於是又吸引了新的買主--這些人一般只是想通過買賣牟取利潤，而對這些資產本身的使用和產生盈利的能力是不感興趣的。隨著漲價常常是預期的逆轉，接著就是價格暴跌，最後以金融危機告終。通常『繁榮』的時間要比泡沫狀態長些，價格、生產和利潤的上升也比較溫和一些。以後也許接著就是以暴跌(或恐慌)形式出現的危機，或者以繁榮的逐漸消退告終而不發生危機。」[1]

在現代經濟中，人們交換的具體商品遠遠少於交換一些符號，例如貨幣、股票、債券、外匯、期貨、期權合約、支票、匯票等等。彼得·德魯克(Peter Drucker)指出 :「資本移動、貨幣兌換、金融等符號經濟從產品、服務等實物經濟中完全獨立出來了。」「這是一個最為醒目而又最難理解的變化。」[2]由於實業投資的機會比較少，投資回報率比較低，而金融資產的投資回報率比較高。在虛假的高回報率誘惑之下，大量資金在符號經濟中無效空轉，不構成實質增長。在與實質經濟沒有直接關聯的領域中資金泛濫，而實質生產部門因缺乏資金而逐漸衰退，這就是通常人們所說的經濟泡沫化或產業空洞化。

二、經濟泡沫並不等於泡沫經濟。

高速發展的經濟必然會產生一些泡沫。就象是山間小溪，水流快了，難免激起一些泡沫，但這並不能因此而判斷小溪的水質發生了什麼變化。溪水中的泡沫與肥皂水吹出的泡沫截然不同。溪水可以飲用而肥皂水則完全不行。水質不同，需要採用的處理方法也完全不同。

經濟泡沫指的是在經濟發展過程中經常出現的不均衡現象。這些不均衡綜合起來的具體表徵就是上下起伏的經濟周期。泡沫經濟則專指那些由於經濟投機活動而導致市場價格大起大落的現象。由於兩者產生的原因不同，所造成的危害不同，解決問題的對策也不同，所以區分泡沫經濟與經濟泡沫並不是簡單的文字游戲。如果不搞清楚這兩者之間的區別，很容易把真正的泡沫經濟和一般人們常說的經濟泡沫混淆起來，不利於識別泡沫經濟並採取相應的對策。

從供求關系來看，在正常的市場機制中，價格上升必然導致需求下降。可是，在泡沫經濟發作的時候，恰恰相反，價格越漲，需求越旺，買漲不買落。這是判斷是否出現泡沫經濟的一個重要的識別指標。

泡沫經濟一定會造成某些商品的價格大起大落，但逆命題卻不一定正確。不能根據某些商品價格的暴漲暴跌就判斷是泡沫經濟。引起物價變化的原因很多，泡沫經濟只不過是其中之一。

經濟泡沫與泡沫經濟之間主要的區別在於：市場機制會對經濟泡沫起到制衡作用，無論泡沫增長速度快慢，最終在市場機製作用下總會出現一個均衡點，但是市場機制對泡沫經濟則完全無能為力，因為在泡沫經濟中完全不存在這樣的均衡點。

三、經濟周期與泡沫經濟

無論在任何經濟體制都會出現經濟運行的上下波動。在某些時期，經濟增長速度加快，出現繁榮景象，在另一些時期，經濟不景氣，出現停滯或衰退，周而復始，這就是人們常說的經濟周期。宏觀經濟的周期波動是社會發展的基本規律。

產生周期性波動的根源是社會總供給和總需求兩個對立面的矛盾和統一。由於市場擴張或者政府計劃擴張，使得社會需求增加，社會需求上升促使大工業生產擴張。因為在現代大工業的各個部門之間存在著緊密的投入---產出聯系，需求的增長以乘數形式被逐級放大。這種擴張常常表現為突然跳躍式的擴張，導致大規模投資高峰。大規模投資反過來引起大工業更為劇烈的擴張。經濟就好象起動了的火車頭一樣，越跑越快。[3]

在經濟發展過程中供給和需求之間的平衡是暫時的，相對的；不平衡是經常的、絕對的。經濟發展就是從一個不均衡態向另一個不均衡態的運動過程。在自然辯證法中叫做「波浪式前進」規律。[4]周期波動反映出系統內部供求雙方對立統一的自我調節過程。不可能也沒有必要完全消除經濟的周期波動。如果波動的幅度過大或者頻率過高就會造成比較大的經濟損失。經濟大起大落，不利於制定長期的投資計劃，相當一部分生產資料不能被充分利用，不利於提高勞動生產效率和資源分配效率，許多產品一時供不應求，一時積壓滯銷，造成嚴重的浪費。經濟上的劇烈振盪也會影響到政治安定和人民生活，造成一系列的社會問題。因此，世界各國政府都把穩定宏觀經濟作為其政策的重要目標。

過度投資會造成一定程度的經濟結構扭曲，但是最終市場機制會發揮作用，矯正這些扭曲。於是，每過了一段時期就會自然而然地出現經濟調整，通常人們稱之為經濟周期。從經濟周期的圖像來看，經濟增長速度上下起伏，由經濟復甦達到繁榮，然後從繁榮轉入衰退，再由衰退進入蕭條。在衰退和蕭條時期，通過經濟體制內和體制外的調整逐漸趨向復甦。如此循環，過幾年就是一個周期。如果經濟泡沫比較嚴重則經濟周期的上下振幅比較大。採取適當的措施可以削弱經濟泡沫的影響，限制經濟周期的振幅。一般來說，經濟泡沫是不可避免的，經濟周期是宏觀經濟運動的必然規律。

泡沫經濟的運動軌跡與經濟周期不同。經濟周期運動是一個反復進行的連續過程，但是，泡沫經濟在達到高峰之後突然下跌，這種大起大落的現象在相當長的一段時間之內不會重覆再現。

四、兩種不同的思維邏輯

從資訊理論的觀點來看，在考慮一項投資時必須要預測投資對象在未來各個時期的價格和市場需求。從投資到產品問世，在時間上存在著一個滯後。當產品上市的時候，市場上需求和價格可能都和預測有些出入。特別是在現代工業和金融市場上，市場運動趨勢的不確定性非常高。人們在投資決策時不可能掌握完全的信息。正是由於市場信息的不完全性造成了許多投資失誤。在經濟高速增長時期尤其容易發生過度投資，從而導致經濟結構扭曲。在投資信息不完全這一點上，經濟泡沫與泡沫經濟並沒有根本區別。兩者之間的一個重大區別是人們在預期未來價格時的思維邏輯方式。

例如，在80年代初期，中國大陸市場上洗衣機的銷路很好，利潤也比較高，於是許多廠家一窩蜂而上，紛紛投資設廠，准備生產洗衣機。無論這些投資者如何預測市場需求狀況，他們對未來洗衣機價格的估計只有兩種可能:比較聰明的投資者會考慮到一旦自己的產品投入市場之後，當地供不應求的狀況得到緩解，洗衣機的價格會下降一個幅度。是否盈利取決於這個價格下降的幅度。而那些缺乏市場知識的人則會很簡單地根據當前洗衣機的市場價格來估計投產之後的利潤。假若洗衣機的功能和質量都沒有什麼重大改進的話，無論如何，沒有人會做出這樣的估計:本廠的洗衣機投入市場之後市場價格反而會上升。就在同一個時期，在上海和深圳的股票市場上出現一股狂熱，股民們幾乎都預期在自己投資之後股票的價格會再度上揚，可以從中獲利。盡管投資於洗衣機和投資於股票都存在著信息不完全的問題，投資者都具有相當的盲目性，但是他們對未來價格的估計具有完全不同的方式。在洗衣機投資中，人們在不知不覺中承認了市場機制，但是在股票投資中，人們明顯地背離了市場機制的根本原則。最後，市場機制會糾正在洗衣機投資上的失誤，但是卻對股票投資中出現的問題一籌莫展。這就形成了經濟泡沫和泡沫經濟之間的分水嶺。

五、張冠李戴、貽誤診斷

有的時候某種商品供過於求，產生了比較嚴重的積壓現象;有的地方投資決策錯誤，重覆建設，一下子開辦了許多商店、高級賓館，結果不得不關門倒閉。有的人把這些現象都批評為泡沫經濟。其實，這種批評的用詞並不確切。當市場出現不均衡現象的時候，供求雙方都會根據市場價格所傳遞的信息來相應調整自己的行為。如果價格上升，需求方就會適當減少需求，而生產者見有利可圖就會增加供給，市場機制會引導市場向一個新的均衡狀態運動。

有的人把由於大量借債用來投資而出現的虛假繁榮稱為泡沫經濟。這種提法也不十分確切。借債是融資的一種手段，是不是泡沫經濟，要看這些貸款被投入到哪些領域？如果這些貸款被投入生產領域，特別是用來發展那些具有競爭力的新興產業，投資的結果使國家的綜合實力有所增加，這絕對不是什麼泡沫經濟。如果出現財務危機，在一段時間內難以歸還貸款，即使投資的經濟效果不好，無論如何，還能找到相當數量的由投資所轉化的資產。顯然，這和那種泡沫迸裂之後一無所有的狀況大不相同。可是，如果把貸款用來炒房地產、證券和股票，表面上轟轟烈烈，但是實際上並沒有增加國家的綜合實力；一旦泡沫迸裂，除了一大堆爛賬之外什麼也沒有剩下，這當然是泡沫經濟。

有的人批評說，有些統計數據不確切，誇張成績，掩蓋缺點，這是泡沫經濟。還有的人批評說，有的官員貪污腐敗，有的商人賺了錢之後大吃大喝，花天酒地，這也是泡沫經濟。毫無疑問，這些都是錯誤的行為，但是，卻沒有理由把這些都歸納為泡沫經濟。

六、市場機制的作用

由於經濟泡沫和泡沫經濟的運行機制不同，應當採取的對策也不一樣。

過度投資導致經濟結構扭曲，由此而產生的經濟泡沫是不可避免的。出現經濟泡沫正說明了市場並不是萬能的，但是，這並不等於市場失靈。增進公平競爭，促進信息流通，減少在投資決策中的失誤都可以有效地抑制和削弱經濟泡沫。加強市場機制是減少經濟泡沫危害的根本途徑。在經濟轉型時期，有些政府官員不懂經濟規律，利用手中的權力瞎指揮，過多干預經濟活動是造成許多經濟泡沫的重要原因。因此，實現政企分開，推進現代企業制度可以有效地減少經濟泡沫。

在泡沫經濟中，價格上升，需求也上升，這說明泡沫經濟並不遵照市場經濟的基本運行規則。泡沫經濟是市場失靈的一個非常特殊的典型。加強市場機制並不能夠解決泡沫經濟所造成的一系列問題。因此，一旦確認某些問題是泡沫經濟所造成的後果，那麼就需要採取一些特別的措施。如果在這個時候還認為市場機制能夠最終解決問題，那麼就未免書生氣十足，很可能會喪失時機，貽誤大局。

⑵ 泡沫經濟時代百姓應該如何理財

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⑶ 怎樣應對泡沫經濟

泡沫經濟是指虛擬資本過度增長、相關交易持續膨脹日益脫離實物資本的增長和實業部門的成長，金融證券、房地產價格飛漲，投機交易極為活躍的經濟現象。泡沫經濟寓於金融投機，造成社會經濟的虛假繁榮，最後必定泡沫破滅，導致社會震盪，甚至經濟崩潰。如目前正在發生的美國的「次級貸款」引發的全球經濟危機就是典型的泡沫經濟崩潰。
對於我們來說，股票價格上漲導致個人財富的急劇膨脹，當初投人股票市場100萬元，由於股票價格上漲，使得股票資產市值可能達到200萬元了，人們興奮不已，這100萬元的增值就是泡沫；但當泡沫經濟崩潰引起股票價格下跌時，我們投資股票市場的資金市值可能連50萬元都不值了，這時人們才發現什麼是風險。
所以，經濟的高速增長，一般會帶來物價上漲、股市暴漲等一系列問題，對日常百姓而言，看到的是自己資產的膨脹，價值的增值，這時，人們應該保持清醒的頭腦，保持投資的風險意識，否則淹沒在泡沫經濟中，不是沒有這種可能的。

⑷ 泡沫經濟

泡沫經濟指的是資產（股票、房地產）價格超常規上漲為基本特徵的虛假繁榮，即在一個連續過程中大幅度上漲，使其市場價格遠遠超過它實際代表的價值。簡言之，泡沫經濟是指虛擬資本過度增長。

泡沫經濟存在一定的利與弊，一方面，有利於資本集中促進競爭活躍、繁榮經濟；另一方面，泡沫經濟中存在投機因素，容易導致資產價格波動幅度過大，造成市場秩序混亂、社會動盪等不良危害。

泡沫經濟的三個階段

泡沫經濟可分為三個階段，既泡沫的形成階段、泡沫的膨脹階段、泡沫的潰滅階段。

泡沫經濟的產生根源：

虛擬資本（Fictitious Capital）是以有價證券（包括股票、債券、不動產抵押單）等形式存在的，能給持有者帶來一定收入流量的的資本。

現實資本（Actual Capital）就是以生產要素形式和商品形式存在的實物形態的資本。

在生產資本和商品資本的運動中不會出現泡沫，因為生產資本和商品資本的運動都是以實物形態流量為媒介，並進行和其相對應的流向相反、流量基本相等的貨幣形態流量。因此人們認為泡沫經濟產生於虛擬資本的運動，這也是泡沫經濟總是起源於金融領域的根源。

此外，作為不動產的土地，其特殊的價格構成使土地資產成為了一種具有虛擬資本屬性的資產，同時金融業與房地產業的相互滲透、相互融合，使得每次經濟泡沫的產生都必然伴隨著地產泡沫的破滅。

⑸ 日本是如何治理泡沫經濟的

日本經濟走出衰退的路徑探索
日本經濟問題的出路不是如何調整宏觀政策，而是如何改革微觀和結構性的政策。可以說，結構性改革，或者說制度性改革是日本經濟的惟一出路。
1.加大經濟結構調整
90年代以來，日本經濟的長期停滯具有明顯的結構性特徵。日本學者宮崎義一(1992)認為，日本的這次經濟波動不同於以往的單純以需求為制約因素的景氣波動，而是以金融因素為先導、金融經濟與實體經濟交織在一起的結構性經濟蕭條，他將其稱之為「復合蕭條」。因此，從中長期看，要使日本經濟真正走上自主增長的良性軌道並保持經濟的持續健康增長，不能只靠經濟政策的調節，而要靠經濟結構的調整和制度創新，從根本上解決結構問題。在各種結構性矛盾不斷暴露並日益嚴重的情況下，日本政府應著眼於完善長期經濟發展的結構、制度性條件，開始社會經濟的結構改革。一國的高新技術，特別是信息技術關繫到該國的勞動生產率和競爭力的提高，進而影響到企業的盈利水平和對投資的信心。日本政府應大力發展信息產業，使之成為帶動其它產業和拉動日本經濟恢復的主要動力。
2.改革日本現有的經濟體制，積極引進新的制度因素
90年代以來日本經濟之所以落後於美國，除了日本企業在以信息為代表的高科技方面不敵美國外，更為根本的原因是日本社會和企業的一些傳統做法已經成了經濟進一步發展的障礙。因此，需要改革日本現有的經濟體制，引入新的制度因素，促進經濟發展。具體包括：①政府幹預需要逐步減少，產業政策的作用進一步縮小。②鼓勵民間投資，為企業自主投資提供寬松的環境。③推進金融制度改革，大力發展證券市場，提高整個金融體系的效率。主銀行制度應逐步向商業化運作轉變。④改革日本式企業經營方式，改革公司治理結構，引入競爭機制。解除終身僱傭制，變年功序列制為年薪制，按能力取酬。
3.經濟增長模式的調整
一國經濟增長需要有一個強有力的內在支撐機制。在日本目前經濟持續低迷的情況下，將出口和擴大內需、推動個人消費相結合才是日本經濟恢復和發展的關鍵。日本政府應建立健全社會保障制度，努力提高公眾對經濟增長的信心。

⑹ 中國如何走出泡沫經濟

一、保持房地產融資平穩有序
1.穩定房地產開發貸款投放
2.支持個人住房貸款合理需求
3.穩定建築企業信貸投放
4.支持開發貸款、信託貸款等存量融資合理展期
5.保持債券融資基本穩定
6.保持信託等資管產品融資穩定
二、積極做好「保交樓」金融服務
7.支持開發性政策銀行此慧提供「保交樓」啟哪專項借款
8.鼓勵金融機構提供配套融資支持
三、積極配合做好受困房地產企業風險處置
9.做好房地產項目並購金融支持
10.積極探索市場化支持方式
四、森旁答依法保障住房金融消費者合法權益
11.鼓勵依法自主協商延期還本付息
12.切實保護延期貸款的個人徵信權益
五、階段性調整部分金融管理政策
13.延長房地產貸款集中管理政策過渡期安排
14.階段性優化房地產項目並購融資政策
六、加大住房租賃金融支持力度
15.優化住房租賃信貸服務
16.拓寬住房租賃市場多元化融資渠道