國際經濟主體如何防範風險

1. 面對經濟全球化帶來的風險我們如何增強自我保護和抵禦風險能力

1、堅定推動公平發展。

發展中國家要進一步地提升在世界經濟體系中的地位，就不能對發達國家的金融和經濟政策亦步亦趨，需要進一步攜手共進，建立多種全球多邊機制，努力尋求自身發展。發達國家也應接受發展中國家的進一步發展，採納合理的建議和方案，在全球經濟事務中與發展中國家積極合作。

2、延續和深化全球合作。

堅持開放政策，鞏固並擴大以自貿區為主體的全球化合作。在維護WTO「非歧視性原則」「公平貿易原則」和「透明度原則」的基礎上，採用多種機制，推進不同國家、經濟體之間的自由貿易區建設，形成大規模、多層次、有深度的全面合作，比如中印自貿區和中日韓自貿區等。

(1)國際經濟主體如何防範風險擴展閱讀：

中國是經濟全球化的推動者、受益者和貢獻者

中國堅持打開國門搞建設，積極融入經濟全球化進程，實現了從封閉半封閉到全方位開放的偉大歷史轉折。中國不斷擴大對外開放，助推全球化發展，不僅改變了自己的面貌與命運，也通過改變自身而深刻地影響和造福了世界。

特別是加入世貿組織以來，中國積極參與做大全球經濟貿易「蛋糕」，切實推動貿易便利化，支持完善全球自由貿易體系；

堅持與全球貿易夥伴互利發展，相互成就，不僅成為「世界工廠」，更是全球最具潛力的巨大市場和全球創新合作的重要參與方，為全球經濟的穩定和健康發展作出重要貢獻。

2. 跨國公司在經營過程中經常遇到各種風險，請就經濟風險的形成與防範手段

跨國公司在經營過程中經常遇到的風險(也叫國際投資風險):
一.商業風險
1.自然風險.
2.外匯風險,又稱匯率風險,指因匯率變化而導致投資者資產價值發生變化.
3.利率風險,指一定時期內由於匯率的變化而導致投資者資產價值發生變化.
4.經營風險.指商品的生產和銷售過程中,由於市場條件和生產技術的變化而引起的風險.
二.國家風險
1.主權風險.
2.政治風險.包括:政府領導不力,社會各階層利益沖突等.

跨國公司在經營過程中防範和控制風險的手段:
1.風險迴避.指事先預料風險產生的可能性程度,判斷導致其實現的條件和因素,盡可能地避免它和改變投資的流向.
2.風險抑制.指採取各種措施減少風險實現的概率及經濟損失的程度.
3.風險集合.它是指在大量同類風險發生的環境下,投資者聯合行動以分散風險損失,從而降低防範風險發生的成本.
4.風險轉移.指某些風險承擔者通過若干技術和經濟手段將風險轉移給他人承擔,如保險.

3. 國際貿易風險防範措施

國際貿易風險防範措施

作為國際貿易風險管理工作的關鍵內容，險監控也能夠為相關貿易風險管理決策提供重要參考依據，也是各企業有效抵禦國際貿易風險的重要手段。但是，從客觀因素方面來講，國際貿易風險具有一定的潛在性，不受當事人的控制。

【內容摘要】 經濟全球化的快速發展，不僅在一定程度上加快了生產要素在全球范圍內的流動，也加深了各國市場間的互相依賴，國際貿易的發展規模也隨之逐漸擴張。改革開放後，中國對外貿易也取得了不小的發展成果，並逐漸成為了我國經濟發展的支柱型產業，但各種風險監控問題的影響，也在一定程度上制約著我國國際貿易的發展。

【關鍵詞】 國際貿易;風險控制;外貿企業

作為國際貿易風險管理工作的關鍵內容，風險監控也能夠為相關貿易風險管理決策提供重要參考依據，也是各企業有效抵禦國際貿易風險的重要手段，並在外貿企業風險管理中發揮著不可忽視的作用。所以，各企業應對當前國際貿易風險監控現狀進行全面、深入的分析，並針對其中存在的問題，探索出科學有效的監控措施，進而促進我國各企業國際貿易風險監控水平的逐步提升。

一、我國外貿企業遭遇貿易風險的原因分析

(一)客觀因素。國際貿易業務存在著象徵性交貨、先貨後單，以及單貨分離等基本特徵，並逐漸由商業信用向銀行信用轉移。同時，每筆交易的順利完成都需要涉及到進、出口商、商檢機構、海關及承運人等各方當事人，以及多方、多國交接、文化和法律方面存在的差異等復雜且多變的環境。而且客觀存在的風險何時、以何種方式發生，有多大發生概率，可能會產生怎樣的後果都是不可預測的，因此，從客觀因素方面來講，國際貿易風險具有一定的潛在性，不受當事人的控制。

(二)主觀因素。

1.在人員防範意識上。作為外貿事務的關鍵內容，對於風險防範，很多企業還缺乏正確的防範與規避意識，過於追求市場與成交量的開放與增加，而往往忽視了各項交易活動中可能存在的風險，或者總是抱著一種僥幸心理。對於一些國際貿易風險防範手段也缺乏正確認識，也無法科學、靈活利用這些防範手段，對潛在的風險給予良好的抵禦和防範，也未做好心理和措施方面的准備。

2.在風險監控組織制度上。風險防範組織機構缺位，以及管理制度的不健全是我國外企當前風險防範管理存在的最典型、最普遍的問題。一直以來，我國大多數外貿公司實施的運行機制都是以外銷員為核心，風險管理水平的高低也主要取決於業務員專業素養和職業道德的好壞。在對外貿易活動中不僅無法實施具有針對性的監控和預警，對於已經產生的風險也難以做到科學、及時的控制與處理。面對國際貿易風險也常常處於一種不設防的狀態，進而在某種程度上提升了各種風險在外貿企業經營、交易中發生的概率。

3.監控方法上。不論是國際還是國內市場中，都存在經營狀況不理想、客商資信不良，或者是無法支付貨款等現象;甚至在交易中還存在一些運用假單據、假的發票等情況。同時，一些企業對客戶信心管理系統的不重視，在交易前沒有對其經營現狀，以及商業登記等有關資料進行全面調查，進而頻頻遭遇外貿風險。

4.風險防範人才的嚴重缺乏。風險監控工作的開展離不開專業人才的支持。而要想進一步提升外貿風險監控水平，其工作人員不僅要具備豐富的專業知識和經驗，還要具有良好的職業道德與較強的責任心等。而就目前我國外貿企業的風險監控來講，嚴重缺乏展業的風險監控人才，在這種背景下，不僅會對企業的經濟效益產生一定損害，也制約著外貿企業的健康、穩定發展。

二、加強國際貿易監控的措施

(一)制定科學的計劃書，增強外貿企業員工的風險監控意識。通過制定科學、完善的監控計劃書，能夠引導每位員工充分明確相關監控目標與要求。其計劃書首先要對風險監控的'重要意義，以及對外貿易的重要性進行陳述。同時，還要詳細講解風險監控機構在整個外貿經營組織中的地位與作用，引導其機構領導明確自身職責。而不論在何種情況下，其風險監控計劃都要清楚表達出高層領導對於風險監控和財務處理措施研究的重視，進而在為相關監控工作開展提供重要依據時，不斷增強員工的風險防範與規避意識。

(二)建立完善的國際貿易風險預警系統。主要包括:風險信息，而風險預警信息系統又涉及到信息收集，以及存儲、處理子系統;風險判斷。其系統的功能主要是推斷和分析風險、機會因素，以及各因素間的影響與聯系，並對其發現趨勢進行科學預測;風險識別。該系統又包括風險判別、評價和跟蹤監督的等子系統;風險信息輸出與報警。該系統的功能主要是通過輸出相關預警信息，對相關決策提供一定提示，以確保在相關風險出現時，相關工作人員能夠及時發現處理。該系統中存儲了多樣化的備選對策、方案等信息，一旦出現風險問題，該系統能夠及時提供科學的處理對策方案，或是參考。

(三)建設完善的風險監控體制。隨著中國經濟對外開放程度的不斷增強，以及日益激烈的國際貿易競爭環境，各外貿企業也頻繁面臨著更加多樣的風險，因此，外貿企業要想對各類風險進行科學有效監控，對風險監控體制的建設就要給予足夠重視，並推動相關風險監控工作向制度化、系統化方向發展。為此，各外貿企業應對垂直於水平管理有機結合的風險監控機制，以及管理體制進行不斷完善，外貿企業領導也應充分發揮自身的帶頭作用，不斷加強對風險管理專業人員的培養與引進，從而逐漸建立起一直高素質、高效率，具有極強戰鬥力的風險管理隊伍。同時還應該注重風險監控制度的制定，並引導相關工作人員明確自身風險監控職責，並根據各職員的崗位職責，在相關貿易環節的風險監控工作中實施責任制，進而使各個環節的貿易風險都能夠得到科學監控，而各項監控工作的開展也要嚴格按照規章制度進行，以此來確保風險監控工作的順利、嚴謹進行。

(四)適當增加風險監控人員。風險經理領導的成員主要包括保險、索賠經理，以及預警防損經理等。主要是因為隨著外貿企業的不斷發展，面臨的風險也越多、越大，需要承擔的風險監控與管理任務也在隨之不斷增加，相應的企業風險監控組織結構也就越來越復雜，因此，為了確保各項監控與管理工作的順利、高效展開，應適當增加一些風險監控工作人員。而在其組織機構中，風險經理不需要對其細節給予過多的處理，其主要職責是組織、協調各風險監控人員策劃及執行風險監控計劃。

三、結語

面對日益激烈的市場競爭，各外貿企業不僅要注重新型產品的開發，以及產品質量的提升，還要針對國際貿易市場及自身發展情況，對怎樣科學、有效降低和避免貿易風險進行深刻分析，而且只有對可能存在的風險，以及風險產生的原因進行准確把握，才能夠對風險進行最大限度的規避，並為我國外貿企業贏得更好、更長遠的發展前景。

【參考文獻】

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[5]楊軍.規避國際貿易風險的有效措施探討[J].前沿，2012，14:93～94

4. 國際上控制和與防範財政風險的主要措施有哪些

在國際上通常有五種控制和防範財政風險的措施。分別是：1.加強地方財政監控。2.將政府債務管理納入預算，制定滾動預算。3.建立風險預警指標體系。4.明確政府間的財權和事權關系，特別是要明確中央政府向地方政府提供緊急援助和貸款的標准和程序。5.建立完善的地方政府融資體系。
1.加強監控是防範地方財政風險的前提。西方各國普遍通過議會立法來加強對政府的監督，通過法律體系實施對高風險地方政府行為進行監控。從各國來看，美國模式或者更確切地講就是俄亥俄州模式相對是比較健全的。該州建立了一個名為「地方財政監控計劃」的體系，由州審計局負責執行，並在《地方財政緊急狀態法》中詳盡規定了這個監控體系的操作程序。首先它對地方政府進行財政核查，以確定地方財政是否已接近緊急狀況。如果州審計局發現該地方政府財政狀況進一步惡化，則將其從「預警名單」中移至「危機名單」。同時，根據《地方財政緊急狀態法》，只要有一個地方政府被宣布為財政危機，該州就應成立一個「財政計劃與監督委員會」的機構來監督和控制該地方政府的財政管理。在委員會舉行第一次會議後的120天內，地方政府的首席執行官（也是該委員會的成員）必須向委員會提交一份詳細的財政改革計劃，以及時採取可行的措施來應對和化解危機。
2.各發達國家為了防範財政風險，普遍採取將政府債務納入預算管理的做法。政府各部門的舉債收入和償債支出一般都要列入部門綜合預算，並按照滾動預算的要求對未來的債務收支情況進行分析預測。對於政府擔保的債務，各國通常在財政報告附註中單獨進行說明，並分析政府承擔擔保責任的可能性，以便在預算中安排足夠的准備金履行擔保責任。世界上許多國家對通過預算管理的手段來更有效地控制財政風險都給予了較廣泛的重視。盡管這一手段更多的是在各國中央政府被強調，但是其中所包含的防範財政風險的思路也同樣適用於地方政府。為將財政風險納入預算管理，首要的步驟就是將可能存在的各種類型的風險項目進行清查編目，以使其透明化。在這一方面，各國有不同的做法，如南非就使用Polackova矩陣來界定政府可能承擔的風險項目，分為顯性直接風險、顯性潛在風險、隱性直接風險和隱性或有風險四類，其中顯性直接風險包括貸款擔保計劃、主權借款、補救計劃、國民養老金，顯性潛在風險包括對私人投資進行擔保、國家保險計劃，隱性直接風險包括社會經濟風險、公共投資的經常性支出風險（也適應於國有企業），隱性或有風險包括下級政府的違約風險、體制風險、私有化和商業化政策中的負債和風險、不可避免的風險（如救災）、貨幣外匯風險。
3.西方各國都建立了地方財政風險預警體系，其中指標如地方政府的財政赤字、債務水平、預期借款需求占政府收入的比例等指標都可納入監測范圍。建立財政風險預警機制的目標是對地方財政風險狀況進行風險監控預警，反映本國地方財政風險程度及其變化發展趨勢，實現財政風險規范化、系統化和科學化管理。在實際應用過程中，不但要對這些指標的真實水平進行考核，而且還要對這些指標在中長期的表現進行預測，以對財政風險進行分析，這樣一來，如果指標體系顯示地方財政出現了危機，地方政府就可以及時地注意和進行防範，把風險扼殺在搖籃之中。
4.雖然政府間的財政關系並不是單純為了防範財政風險而做出的安排，但是科學嚴密、合理有序的關系界定卻是地方財政風險的體制性「防火牆」。各國在處理政府間的財政關系時盡管存在著一定的差異，但也有許多共同或相似的地方。從美國、加拿大、澳大利亞、紐西蘭、法國、挪威六國來看，這些發達市場經濟國家以下三個方面的共同特徵值得重視：第一，政府級次較少。除法國四級外，其他都只有三級。這從財政方面來講，至少有兩個方面的可取之處：一是有利於更明確清晰地劃分各級政府間的事權財權；二是有利於簡化政府間轉移支付制度的設計和減少轉移支付的環節，增加財政政策的時效性。第二，各國各級政府的事權和財權劃分都由憲法或法律做出了明確的規定。如在澳大利亞、加拿大的憲法中就有此方面的規定。澳大利亞的憲法還對各級政府的征稅權力做出了某些專門限制，如第114條規定聯邦政府不能徵收各州的財產稅，各州也不能徵收聯邦政府的財產稅等。第三，各國地方政府至少控制了一個稅種的稅率。如紐西蘭地方稅的稅率是在徵求選民意見的基礎上，由地方政府決定。美國各州、地方都分別有各自獨立的稅收體系和主體稅種，各州一般以銷售稅為主體稅種，地方一般以財產稅為主體稅種。
5.
在日本、美國、德國、義大利等發達國家，都建立了比較健全的地方政府融資體系，這對化解地方財政風險也有很大的幫助作用，其中的突出特點有：
第一，財政在地方政府融資管理中居主體地位，建立起了政府公債相應的預、決算編制制度和有效的監督管理系統。中央對地方發債實行嚴格的審批制度，進行總量控制，結構調整。第二，實行法制化管理，從融資來源、資金管理、投放范圍和債務償還都有明確的法律規定。大多數國家均規定地方債主要用於城市基礎設施建設，特別是市政設施建設。第三，根據一級政府一級財權的原則，允許各級地方政府都可以成為發債主體，但不同經濟發展水平、籌資能力、發債信譽的地方，在發債時享有不同的待遇，如申請方式上的差別、發債規模上的差別、發行方式上的差別、債券種類上的差別等，對信譽好的地方可以公募發行，並允許在二級市場上流通，否則只能私募，並不得進入二級市場。在保證中央政府國債優先的情況下，給予地方債發行的優惠" 政策。如允許地方債的利率略高於國債、地方債收益免徵或減征所得稅等。第四，對一定時期內債務還本付息的比例有明確的規定。如日本要求三年平均地方債還本付息額不得高於普通收入的20%，義大利要求三年平均地方債還本付息額不得高於一般收入的25%，巴西要求地方償債成本不得超過經常性凈收入的13%，否則，將對地方發債有更多更嚴格的限制條件。
（以上摘自範文網《借鑒國際經驗防範和化解我國地方財政風險》）

5. 國際國內雙循環背景下企業如何防範應對國貿中法律風險

咨詢記錄 · 回答於2021-12-12

6. 跨國公司是如何規避經營風險的

跨國公司即國際化經營者規避經營風險的方法：

1、企業的風險管理不僅僅包含經營目標、報告目標和遵循性目標，更重要的是要涵蓋戰略目標。要把風險管理目標提升到戰略高度來把握，把公司的戰略風險納入風險管理范疇才能避免造成重大損失。

2、企業的風險管理不僅僅是一兩個人和內控部門的事，而是一個全員參與的過程，貫穿於企業的所有層級和單位，涵蓋所有風險因素，各個部門和人員要共同參與、各司其職。

3、培育良好的風險管理文化，這是建立全面風險管理體系、確保風險管理流程得到有效執行的根本保障。企業風險控制的決策權、執行權和監督權要有所分離。從事風險管理的人員要經過專業培訓、充分利用現代風險管理軟體等技術手段，提高風險管理水平。

4、規范的法人治理結構和健全的內部控制機制是加強風險管理的重要手段，特別是要實現對境外國有企業的有效監控更是如此。

5、加強境外法律風險防範意識，確保企業合法合規經營。

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有效應對企業「走出去」的風險挑戰：

1、加強統籌協調，避免盲目「走出去」。在「一帶一路」建設中，應做好企業「走出去」整體規劃，加強統籌協調。各部門和企業應根據自身情況和相關國家市場需要，進一步完善「走出去」實施方案，避免出現區域功能定位趨同、產業結構布局重疊、同質化無序競爭等問題。

同時，在建設中應秉持共商共建共享原則，加強與相關國家溝通，尊重彼此核心利益和重大關切。

2、先易後難，分階段有步驟推進。「一帶一路」建設是一項長期工程，企業「走出去」也應分階段有步驟推進。對我國企業來說，從基礎設施互聯互通入手，推動實施一批有需求和共識、影響力大、帶動性強的合作項目是務實之舉。

在合作試點示範的基礎上，以點帶面、從線到片逐步推廣，有助於相關國家共享建設成果、增強合作信心，並為後續更高水平的優勢互補、擴大合作奠定基礎。

3、用法律和經濟手段降低「走出去」風險。應充分了解相關國家的國情、市場情況和競爭環境，加強形勢研判和事前預防預警，制定企業海外利益維護和風險應對預案。

與此同時，發揮開發性金融機構的引領作用，利用現有國際擔保機構化解和分擔投資風險，建立完善海外投資金融支持體系和擔保機制，為企業「走出去」提供有力的資金支持；

完善風險評估機制，組建專門的綜合性服務平台和網路信息系統，為企業「走出去」提供信息咨詢服務、財務法律技術支持等，用法律和經濟手段有效降低企業投資和生產經營風險。

4、增信釋疑，引導國際輿論。當前，仍需加強對「一帶一路」建設理念、精神和原則的闡釋與宣傳，為企業「走出去」營造良好的國際輿論環境。

在此過程中，應特別注重運用國際通用的現代傳播手段，貼近相關國家受眾的語言風格和思維習慣做好宣傳，引導國際社會正確認識和理解中國企業「走出去」的合作共贏目的，凝聚更大共識，夯實和擴大「走出去」的民意基礎。

5、加強企業自身能力建設，增強國際競爭力。完善企業組織機構和管理制度，加快培養國際化經營管理人才，不斷強化企業的創新意識和核心競爭力。

積極打造國際化品牌，加強與跨國公司和當地企業合作，加強與當地政府和社區溝通，提供面向市場需求的產品、技術和服務。

樹立可持續發展理念，積極履行社會責任，樹立負責任的中國企業形象。自覺遵守東道國法律法規和國際規范慣例，尊重當地社會文化與風俗習慣，增進文化認同與情感聯系。

參考資料來源：人民網-中國企業"走出去"國際化經營的戰略思考

參考資料來源：人民網-有效應對企業「走出去」的風險挑戰

7. 國際貿易風險防範！

( 一) 認清國際貿易風險的客觀存在性

國際貿易風險在國際經濟活動中是客 觀存在的。 在國際貿易中， 由於國際貿易受制於國際政治經濟關系，因而在國際貿易中存在著政治風險；由於不同貨幣問的兌換和結算，因而在國際貿易中存在著匯率風險；由於貿易中經常遇到關稅和非關稅壁壘的阻礙，因而在國際貿易中存在著貿易壁壘風險；由於各國法律制度和社會文化的差異，因而在國際貿易中存在著法律風險；由於對國外市場情況、 國外顧客的偏好、國外產品的收入彈性等背景資料收集難度較大，因而在國際貿易中存在信息障礙風險。 諸如此類的風險， 都增加了國際貿易運作的難度、成本和不可預見性。 在國際貿易各專業課的教學過程中，任課教師可列舉相應的實例來說明國際貿易風險存在的必然性，要求學生高度重視國際貿易風險，積極主動地探究國際貿易風險的產生和演變規律。

(二) 意識到國際貿易風險的復雜性

學生需把握的國際貿易風險復雜性有下述方面：其一，國際貿易風險發生的原因、 表現形式、 影響力是復雜的， 國際貿易經營者所採取的措施要具有較大的應變性。其二，國際貿易風險形成過程是復雜的。在國際貿易的各個流程和各個環節都可能產生風險事故，但風險事故的強弱、 頻度和表現形式則是不同的，經營者能否把握這些風險取決於許多因素。 其三， 國際貿易風險的結果對經營者的影響程度是各異的， 有些經營者承受風險的能力強，有些經營者承受風險的能力則相對較弱。 其四， 國際貿易風險發生的概率較難准確計算， 國際貿易風險產生的變數很多。

二、國際貿易風險防範能力的專項訓練

國際貿易風險防範與管理涉及到多方面的能力要求，既包括基礎能力也包括專業能力。 在國際貿易專業教學中， 我們應加強對國際貿易風險防範與管理的多項專業能力素質的培養，按照國際貿易風險防範的能力指標開展專項的教學訓練。

8. 國際貿易中得市場風險及防範

一、我國票據業務風險分析

近幾年我國票據業務發展迅猛，這得益於我國經濟的快速增長和企業對短期融資需求的增加。票據作為企業間、銀企間的融資工具，兼具結算和融資功能。隨著我國改革開放和市場化進程的加快，企業越來越重視票據的融資功能。同時，票據以其較高的流動性和穩定的收益，也成為國內金融機構競爭的焦點。票據市場的發展對完善貨幣政策傳導機制，改善商業銀行資產結構，拓寬企業融資渠道等起到了重要作用。但是，市場體系發育的不完善及相關風險控制機制建設的滯後，使我國金融機構票據業務的風險日益凸顯。其原因有：

1、商業銀行對票據市場的過度競爭是導致票據業務風險積聚的根本原因。票據市場的交易由供求雙方完成，企業提供票據，是資金的需求者；商業銀行提供資金，是票據的需求者。只有商業銀行產生對票據的需求，才能完成對資金的供給，否則交易無法實現。目前，我國商業銀行不僅存在著追求業務擴張的動機，而且有急於降低不良資產比率的壓力，在信貸規模受到存貸款比率等指標約束的條件下，票據貼現這一手續簡便、收入有保證、規模容易增加的融資業務，便成為銀行擴大資產規模、稀釋不良資產比率的重要手段，被各銀行視為立竿見影的可行方法。同時，我國金融業內控機制不健全，特別是國有商業銀行治理結構不完善，不能對風險實施有效的控制，導致票據業務風險不斷積聚。

2、利益驅動導致票據業務空轉對倒。所謂銀行票據業務的空轉對倒是指銀行向企業發放貸款，企業再把貸款存入銀行作為保證金，開出銀行承兌匯票，將銀票貼現；貼現所得資金作為保證金，再次開出銀行承兌匯票並將銀票貼現……。這樣一來，票據承兌、貼現業務就呈現出超常增長勢頭，而且銀行信貸也被虛增放大。銀行這樣做的好處一是通過賺取利息和套利差，獲取利潤；二是可收取保證金，虛增存款；三是可擴大貸款，壓縮不良資產，並獲取利息收入。但是，這種滾動承兌、滾動貼現形式的承兌、貼現、保證金、再次承兌、再次貼現的操作方式，產生了巨大的信貸泡沫。據統計，2003年上半年以來，新增貸款中的20%是靠票據融資拉動的。

3、社會信用體系不健全，企業惡意套取銀行資金，導致銀行信用風險加大。社會信用體系不健全，無法對企業進行信用考核，守信得不到尊重，失信得不到懲罰。信用評級的缺失使得企業利用法律法規的空白進行票據欺詐，惡意套取銀行資金，加大了票據業務的風險。一是票據貼現在非100%保證金開票的情況下，開具全額銀行匯票，企業到銀行貼現後以貼現資金作為保證金再次開具全額匯票，套取銀行資金。票據融資中的信用泡沫不斷加劇。二是沒有真實交易背景的融資性票據與具有真實交易的票據混雜在一起。企業提供虛假的交易合同、增值稅發票，通過貼現和質押方式輕易套取銀行資金，銀行承兌墊款不斷增加，不良資產額也隨之增大，信用風險急劇擴大。

4、銀行內控機制不健全及票據真偽查詢手段落後，導致票據欺詐案件日趨增多。票據業務崗位職責不明確，重點崗位監督管理以及內部檢查不嚴，對內部違規發展票據業務缺乏有效監督，甚至採取默許的態度。目前銀行票據查詢手段落後，缺乏全國統一聯網的票據信息查詢系統，查詢效率低下。聯行系統查詢系統及其查詢方式存在著局限性，無法完全識別票據的真偽。管理和制度上的漏洞使得外部人員和內部人員勾結進行票據欺詐，騙取銀行的資金，成為票據業務風險增大的又一個因素。

二、防範票據業務風險的措施

1、加快《票據法》的修訂進程，強化票據業務的監督管理。在當前我國金融業自律管理能力較弱及內控機制不健全的情況下，防範票據業務風險的有效方法是金融監管機構依法加強監督管理。首先，要盡快補充修訂有關票據法律法規，堵塞現行票據交易法規存在的諸多漏洞，完善法律所應具備的約束和懲罰機制；其次，要加強票據市場的監管力度，充分發揮監管機構的監管作用，對於違法違規行為加大處罰力度，以引導和規范承兌和貼現業務活動；第三，要加大執法部門對票據違法犯罪的查處和處罰力度，最大限度減少票據詐騙案件的發生。

2、完善法人治理結構，形成有效的內控機制。在票據業務活動中，商業銀行是最重要的環節，如果商業銀行建立了完善的法人結構，注重自身效益和風險控制，作為票據提供者和資金需求者的企業，即使有再強的慾望和可能欺詐銀行的資金，最終也難以如願。將承兌匯票業務列入信貸資產比例管理和授信管理，承兌墊款計入不良貸款之列，強化對臨櫃人員的業務培訓，規范銀行票據業務操作流程等控制票據業務風險的措施都必須以此為前提。也就是說，沒有完善的法人治理結構，就不可能形成有效的內控機制，也就難以從根本上控制風險。

3、建立全國性的網路化、電子化票據查詢統計，加強信用秩序建設，防範道德風險。進一步提高商業匯票防偽、防詐的科技含量，規范票據業務中的印章使用標准；通過全國票據聯網，建立新的票據查詢方式；優化票據業務發展的外部環境，建立社會徵信體系，完善社會信用制度，規范社會各經濟主體的信用行為，為銀行全面、真實掌握客戶的信用狀況提供保證。加大對失信企業的聯合制裁力度，發揮銀行同業公會的作用，通過制定同業競爭規則，建立風險預警機制，防範道德風險。

9. 防範化解經濟風險的主要防範

當前我國經濟形勢總體是好的，但經濟發展面臨的國際環境和國內條件都在發生深刻而復雜的變化。從國際看，世界大變局加速深刻演變，全球動盪源和風險點增多，我國外部環境更趨復雜嚴峻。逆全球化行為、單邊主義、保護主義等對世界經濟的負面影響逐步顯現，世界經濟增速放緩，國際大宗商品價格大幅波動，「黑天鵝」「灰犀牛」等各類風險集聚，外部輸入性風險上升，沖擊著經濟穩定增長。

從國內看，「三期」疊加問題較為突出，經濟面臨下行壓力。消費增速減慢，2018年社會消費品零售總額同比增長9%；有效投資增長乏力，2018年全國固定資產投資增長5.9%，低於GDP增速；實體經濟困難較多，民營和小微企業融資難融資貴問題尚未有效緩解，營商環境與市場主體期待還有較大差距。自主創新能力不強，關鍵核心技術「卡脖子」問題突出；一些地方財政收支矛盾較大，金融等領域風險隱患依然不少。

這些問題和矛盾，我們要高度重視。總體來看，今年我國經濟發展面臨的內外部環境更為復雜嚴峻，防範化解經濟重大風險的任務也就更加繁重艱巨。我們要有強烈的憂患意識，堅決打好防範化解經濟重大風險攻堅戰。

(二)

目前，防範化解重大風險攻堅戰持續推進，取得了積極成效。但我們不可掉以輕心，要堅持底線思維，增強憂患意識，提高防控能力，以更大的決心和勇氣防範化解經濟重大風險。防風險的關鍵是守住底線，要堅持穩中求進工作總基調，落實新發展理念，扎實辦好自己的事，保持經濟運行在合理區間。

要做到「五個堅持」：一是堅持推動高質量發展，大力實施創新驅動發展戰略，加快建設現代化經濟體系。二是堅持供給側結構性改革為主線不動搖，按照「鞏固、增強、提升、暢通」八字方針，厚植實體經濟發展根基。三是堅持抓實「六穩」工作，強化穩就業、穩金融、穩外貿、穩外資、穩投資、穩預期，提振市場信心。四是堅持深化市場化改革，擴大高水平開放，制定出台實施一批既利當前、更利長遠的提振信心的重大舉措。五是堅持培育發展國內強大市場，努力滿足最終需求，發揮投資補基礎設施和公共服務短板的重要作用。

我們出台的各種政策和各種工作決策，都要注重平衡防風險與穩增長的關系，要把握好防控風險的節奏和力度，防止好心辦壞事，決不能讓經濟運行滑出合理區間。另外，防控長期積累的諸多風險隱患要遵循規律，在實際執行中要特別講究方式方法，按照堅定、可控、有序、適度的要求，在發展中逐步化解，避免簡單化、一刀切。我們不能只顧眼前，採取損害長期發展的短期強刺激政策，搞那種運動式的大水漫灌，而要更多採取改革的辦法，更多運用市場化法治化的辦法，鞏固「三去一降一補」成果，增強微觀主體的活力，提升產業水平，暢通國民經濟循環，推動經濟高質量發展。

(三)

當前和今後一個時期，我們要把握重要戰略機遇新內涵，運用好辯證法思維，善於化危為機、轉危為安，把防範化解經濟重大風險變成加快推動經濟高質量發展的動力。

一要保持戰略信心和定力。從市場空間看，我國有近14億人口的大市場，中等收入群體穩步擴大，經濟發展具有巨大的韌性、潛力和迴旋餘地。從發展基礎看，新中國成立70年特別是改革開放以來積累了雄厚物質能力。從創新潛力看，通過不斷創新和完善宏觀調控，新一輪改革開放將不斷釋放新動力。從發展機遇看，我們有經濟轉型升級、創新驅動、綠色發展、擴大開放帶來的新機遇。總體來看，我國經濟長期向好的趨勢沒有也不會改變。對此，我們要保持戰略定力,增強發展自信。

二要在落實責任上見真章。防範化解重大風險，是各級黨委、政府和領導幹部的政治職責。各級部門和政府要增強歷史使命感和時代責任感，掌握工作主動權，在落實防範化解重大風險領導責任上見行動見成效，把風險防控要求落實到每個領域、崗位、環節、細節，形成完整責任鏈，及時解決突出問題，打好防範和抵禦風險的有準備之戰，打好化險為夷、轉危為機的戰略主動戰。